そのカテゴリオペレーショナル・リスク管理手法とは何ですか

シングルユニバーサル解釈、運用リスクが実際に何であるか、今日は存在しません。 このカテゴリの中で最も一般的な近似形式においても、直接的に分類することができ、かつ 間接的なコストは、 1またはための管理、監視、およびサポートの欠点の他の団体が負担します。 そして、この文脈では、損失の評判リスクは考慮されません。

ほとんどの場合、有能な業務の運営リスクは、ロシアの金融機関が必要です。 彼らの指導者は、彼らの防止のための危険性や対策を適切に評価することなく、金融の安定への本当の脅威を表して巨額の損失、あり得ることを十分承知しています。

したがって、検討中の場合には、オペレーショナル・リスクは、必須制御の対象となります。 これは、いわゆるに基づいており 、プロセスベースのアプローチ、 の規定は、正しい事象の分析だけでなく、予測損失（ロス）が銀行の営業上のリスクは、いくつかの理由で分類されている場合にのみ可能であることを提供します。 •オブジェクト - それは脅威を与える事象の発生を記録した時のプロセス。
•ソース - 望ましくない状況の出現につながった原因。
•種の損失 - 金融機関が失われている値の型。
•構造要素 - 負のイベントが行われている中でユニット。

潜在的なオペレーショナル・リスクを評価するために、ロシアの金融機関は、様々な方法を使用します。

•ポイント重量、またはスコアカード。
•BIA - 指標と所要自己資本を計算するための標準的な手順。
•分析 - また、そのカードの最大描画含むことができ、独自のイベントデータベースによれば、危険性の推定を必要とします。
•シナリオ分析やモデリング。

問題を解決する方法

望んでいるすべての銀行がコントロールし、オペレーショナル・リスクを最小限に抑えることができるようにすることは明らかです。 そして、この目的のためには好都合です。
•テイク - 私たちは、組織が操作やプロセスが原因是正措置を提供することが可能である極めて低い利点、特定の危険性と不可分であるという事実を受け入れることを持っているという事実について話しています。
•削減または制限 - 少し上のこれらの措置の実施。 ちなみに、彼らのモデルのリストは、最も高いレベルに設定されます。 我々の場合には、例えば、我々は、銀行のボードについて話しています。
•移動 - 第三者への危険の移転。 例えば、保険会社やアウトソーシング会社。

特殊なケースでは、リスクの免責事項を許します。 行動の戦略の選択は、だけでなく、資本の金融機関の点では、両方の可能な結果の重症度に依存 するという点で 事象の頻度。

可能性の損失に対処するための主要なツールはまだある 内部統制のシステム。 それはちょうど予防処置のためではなく、望ましくない事象の発生の事実を確立するために必要とされています。 このシステムは、制御（操作）の一般的な文化の一部でなければなりません。 この場合にのみ、私たちは、組織内の正の発展を期待することができます。